Müllsäcke voller Bargeld: Große britische Bank nach Geldwäscheskandal mit einer Geldstrafe von R5,6 Mrd

  • Die NatWest Group, eine große Geschäfts- und Privatkundenbank im Vereinigten Königreich, wurde zu einer Geldstrafe von umgerechnet 5,6 Milliarden Rand verurteilt, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte, Geldwäsche nicht verhindert zu haben.
  • Hunderttausende Pfund wurden in schwarzen Müllsäcken per Kurier geschickt, und die Tresore der Filialen waren überfüllt mit Banknoten.
  • Ein Manager eines Bargeldverarbeitungszentrums warnte einen Ermittler für Finanzkriminalität, dass das Volumen der Einlagen das verdächtigste sei, das er in seiner gesamten Karriere erlebt habe.

Die NatWest Group wurde bei einer Urteilsverkündung zu einer Geldstrafe von 264,7 Millionen Pfund (5,6 Milliarden Rupien) verurteilt, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte, Geldwäsche nicht verhindert zu haben, in einem Fall, in dem Hunderttausende von Pfund in schwarzen Müllsäcken und Banktresoren überfüllt waren Anmerkungen.

Die Bank räumte im Oktober drei strafrechtliche Anklagen ein und räumte ein, Geldwäsche bei einem englischen Goldhändler nicht verhindert zu haben. NatWest nahm in rund 50 Filialen rund 365 Millionen Pfund an Einlagen ein, davon mehr als zwei Drittel in bar.

Die Vorräte häuften sich, obwohl der Goldhändler einen Jahresumsatz von nur 15 Millionen Pfund pro Jahr prognostizierte.

Der Fall wurde von der britischen Finanzaufsicht Financial Conduct Authority verfolgt, die eine Reihe von Versäumnissen in lokalen Niederlassungen sowie wiederholte Versäumnisse bei der allgemeinen Berichterstattung und Aufsicht aufzeigte. Ein Manager eines Bargeldverarbeitungszentrums warnte einen Ermittler für Finanzkriminalität, dass das Volumen der Einlagen das verdächtigste sei, das er in seiner gesamten Karriere erlebt habe.

NatWest nahm weiterhin Geld ein, bis die Polizei das Konto 2016 schließlich übernahm.

„Ohne die Bank – und ohne die Ausfälle der Bank – könnte das Geld nicht effektiv gewaschen werden“, sagte Richterin Sara Cockerill.

Sie verhängte eine um 15 % höhere Geldstrafe als die ursprünglich von der FCA geforderten 340 Millionen Pfund – teilweise als abschreckende Wirkung –, reduzierte die Gesamtsumme jedoch aufgrund des Schuldgeständnisses der Bank um ein Drittel.

Die Chief Executive Officer von NatWest, Alison Rose, und der Vorsitzende Howard Davies schickten dem Richter einen Brief, in dem sie sich für die Handlungen der Bank entschuldigten.

Der Goldhändler wurde nach einer polizeilichen Untersuchung im Jahr 2016 wegen einer angeblich „extrem ausgeklügelten“ Geldwäscheoperation geschlossen.

Die Bank hatte bei der Kontoeröffnung zugesagt, keine Bareinzahlungen vorzunehmen. Aber auf dem Höhepunkt der Aktivität zahlte der Händler bis zu 1,8 Millionen Pfund pro Tag bei der örtlichen Filiale ein, sagte Clare Montgomery, Anwältin der FCA.

Schwarze Müllbeutel

Das Konto sei das „lukrativste“ Einzelkonto für das Corporate Banking Office in der Gegend von Bradford in Nordengland, sagte Montgomery dem Richter. In einer Filiale seien rund 700 000 Pfund Bargeld in schwarze Mülltüten geladen worden und durch ein Einkaufszentrum gelaufen. Die Scheine seien so schwer gewesen, dass die Taschen fast geplatzt wären, sagte sie.

Die Tresore seien so voll gewesen, dass einige Geldsäcke draußen gelagert werden mussten, sagte sie.

John Kelsey-Fry, ein Anwalt von NatWest, sagte, dass die Bankmitarbeiter die verdächtigen Aktivitäten nicht übersehen hätten.

„Es ging nicht unter das Radar. Es wurde identifiziert und einer Prüfung unterzogen“, sagte Kelsey-Fry. “Die Qualität und Angemessenheit dieser Prüfung ist eine andere Sache.”

Bei einer anderen Gelegenheit stellten Bankmitarbeiter eines Bargeldverarbeitungszentrums eine große Menge schottischer Banknoten fest, von denen die Polizei vermutete, dass sie aus dem Drogenhandel stammen könnten. NatWest weigerte sich, auf Anfrage der Polizei weitere Auskunftrmationen zu geben.

Der Fall ist die erste strafrechtliche Verfolgung der FCA nach den Geldwäschevorschriften von 2007 und die erste strafrechtliche Verfolgung einer Bank, Teil einer konzertierten Anstrengung der Regulierungsbehörde, energischer zu handeln.

„Was auch immer passieren mag, die Bank muss das Stigma davon tragen“, sagte Kelsey-Fry.

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