MOSKAU, 13. Juni – RIA-Nachrichten. Russische Banken nutzten das neue Tool, um die Konten der Russen zu sperren, berichtet die Zeitung "Izvestia" mit Bezug auf die Kunden von Sberbank und IBC, die mit solchen Aktionen konfrontiert sind.

Insbesondere forderten die Finanzinstitute von den Kunden Informationen über die Herkunft des Geldes für die Eröffnung einer Einlage sowie darüber, wofür das Geld ausgegeben wurde. Für die Unfähigkeit, die Herkunft von Geldern zu beweisen, drohen Banken, ein Konto oder eine Einlage zu sperren.

Gleichzeitig rechtfertigen Banken solche Handlungen durch das "Geldwäschereigesetz", jedoch können nach dieser Vorschrift Konten nur für verdächtige Transaktionen gesperrt werden. Zum Beispiel für häufige Überweisungen zwischen Bürgern und Organisationen für große Summen, und der Betrag der Überweisung sollte 600 Tausend Rubel überschreiten.

Es wird auch berichtet, dass die Liste der zum Entsperren des Kontos erforderlichen Dokumente für jeden Fall individualisiert werden kann. Beispielsweise benötigen Sie möglicherweise Serviceverträge oder Spendenunterlagen.

Im Falle von Meinungsverschiedenheiten mit den Handlungen der Bank kann der Kunde eine Sonderkommission beantragen, die sich aus Vertretern der Zentralbank und von Rosfinmonitoring zusammensetzt, oder direkt beim Gericht.

Wie Vladimir Gamza, Vorsitzender des Ausschusses für Finanzmärkte der russischen Handels- und Industriekammer, der Zeitung mitteilte, erlauben die unüberlegten Forderungen der Zentralbank und von Rosfinmonitoring den Banken nun, alle verdächtigen Transaktionen ohne ausreichenden Grund zu blockieren.

Gleichzeitig wies Jaroslaw Kabakow, Strategiedirektor bei IK Finam, darauf hin, dass diese Praxis für Unternehmen gefährlich sei, da die Banken befürchten, den Empfehlungen der Aufsichtsbehörden nicht zu folgen und ihre Lizenz zu verlieren. Daher sind sie manchmal zu schwer zu kontrollieren, weshalb einige Organisationen gezwungen sind, ihre Aktivitäten einzustellen.

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