Die Credit Suisse Group AG hat ihre Risikomanagementpflichten in der Supply-Chain-Finanzierungsaffäre von Greensill Capital „ernsthaft verletzt“, hat die Schweizer Bankenaufsicht festgestellt, als sie ihre Untersuchung gegen die Bank abschloss.
Die Schweizer Bank wurde von der Finma angewiesen, Abhilfemaßnahmen zu ergreifen, die eine regelmäßige Überprüfung der wichtigsten Geschäftsbeziehungen auf Vorstandsebene auf Gegenparteirisiken beinhalten, sagte die Aufsichtsbehörde in einer Erklärung am Dienstag. Die Bank muss zudem die Verantwortlichkeiten ihrer 600 ranghöchsten Mitarbeiter in einem „Verantwortungsdokument“ festhalten, so die Finma.
Die Aufsichtsbehörde sagte auch, dass sie Vollstreckungsverfahren gegen vier ehemalige Manager des Kreditgebers einleite, deren Namen sie nicht nannte.
Credit Suisse warnt vor Greensill-Prozess gegen Versicherer, Schuldner können 5 Jahre dauern
Ulrich Körner, Chief Executive Officer der Credit Suisse, sagte in einer Erklärung, er begrüße den Abschluss der Untersuchung. „Die Überprüfung der Finma hat viele der Ergebnisse der vom Vorstand initiierten unabhängigen Überprüfung bestätigt und unterstreicht die Bedeutung der Maßnahmen, die wir in den letzten Jahren ergriffen haben, um unsere Risiko- und Compliance-Kultur zu stärken“, sagte er.
Die Implosion von Greensill Capital im März 2021 führte dazu, dass die Credit Suisse eine 10-Milliarden-Dollar-Gruppe von Fonds einfrierte und abwickelte, die die Schweizer Bank an Kunden als sichere Anlagen vermarktet hatte. Die Bank sagte letzte Woche, dass etwa 6,8 Milliarden US-Dollar der Gelder seitdem an die Anleger zurückgezahlt wurden, und wird eine weitere Auszahlung an die Anleger in der ersten Hälfte dieses Jahres prüfen.
Dennoch hat der Kreditgeber vor langen Rechtsstreitigkeiten gewarnt, um zu versuchen, das verbleibende Geld zurückzuerhalten. Die Credit Suisse sagte im April 2022, dass sich die Anleger ihrer mit Greensill verbundenen Fonds auf einen fünfjährigen Kampf mit Versicherern und problematischen Kreditnehmern einstellen sollten, um mehr von ihrem Geld zurückzubekommen.
Der Zusammenbruch von Greensill hat eine Reihe von Untersuchungen und Untersuchungen in mehreren Ländern ausgelöst. Das Unternehmen entwickelte sich mit der Unterstützung von SoftBank Group Corp. und General Atlantic von einem kleinen Startup zu einem Tech-Unicorn mit einer geschätzten Bewertung von 7 Milliarden US-Dollar an einem Punkt. David Cameron, der ehemalige Premierminister des Vereinigten Königreichs, war Berater der Firma und wurde wegen seiner gut bezahlten Rolle im Unternehmen kritisiert.
In ihrer Stellungnahme kritisierte die Finma die Schweizer Bank für ihr Vorgehen beim Risikomanagement. Die Credit Suisse setzte Mitarbeiter ein, die die Beziehungen zu Greensill verwalteten, um Warnungen zu bearbeiten, sagte die Finma, was einen klaren Interessenkonflikt darstellte, da sie „nicht unabhängig“ waren. Auch auf Greensill-Gründer Lex Greensill selbst und seine Antworten stützte sich die Bank für ihre eigenen Aussagen, Finma abgeschlossen.
Laut Aufsichtsbehörde hat die Credit Suisse gegenüber der Finma «teilweise falsche und übertrieben positive Aussagen» über den Forderungsauswahlprozess und das Engagement der Fonds gegenüber bestimmten Schuldnern gemacht.
Bereits 2018 hätten sowohl Medien als auch Finma-Vertreter Fragen zu den Greensill-Fonds gestellt, so die Aufsichtsbehörde. Es gab «viele kritische Beobachtungen, zu wenig angemessene Reaktionen», so die Finma.
Die Befugnisse der Finma, Banken zu bestrafen, sind begrenzt, da sie die von ihr beaufsichtigten Institute nicht mit einer Geldstrafe belegen kann, sondern ihnen nur die Rückzahlung von Gewinnen auferlegen kann, die sie für unrechtmäßig erworben halten. In ähnlicher Weise bedeuten Sanktionen gegen Einzelpersonen in der Regel ein Verbot von Finanzdienstleistungen für einen bestimmten Zeitraum, umfassen jedoch selten lebenslange Verbote.
Eingefrorene Gelder
Die mit Greensill verbundenen Fonds investierten zunächst in Kredite, die durch Rechnungen besichert waren, die innerhalb weniger Wochen oder Monate bezahlt würden, was sie relativ sicher machte. Aber als sie größer wurden, entfernten sie sich von diesem Platz und ein Großteil des Geldes wurde gegen erwartete zukünftige Rechnungen für Verkäufe verliehen, die lediglich vorhergesagt wurden. Die Credit Suisse war schließlich gezwungen, die Gelder einzufrieren, nachdem ein großer Versicherer der Vermögenswerte sich geweigert hatte, die Deckung fortzusetzen.
Für die Credit Suisse fügte die Entscheidung, die Gelder zu sperren, zu einer Reihe von Treffern für die Bank hinzu. Der Kreditgeber, der Anfang dieses Monats einen fünften Quartalsverlust in Folge verzeichnete, warnte davor, dass er für dieses Jahr einen weiteren „erheblichen“ Verlust erwartet.
Führungskräfte der Bank stehen nun vor der Herausforderung, einen Turnaround zu schaffen, der voraussichtlich erst 2024 Gewinne bringen wird, und gleichzeitig zu versuchen, an bereits verärgerten Mitarbeitern festzuhalten. Der Umbau soll Risiken reduzieren, die leistungsstärksten Teile der Investmentbank ausgliedern und bis 2025 rund 9.000 Stellen abbauen.
Foto: Das Logo der Credit Suisse Group AG auf ihren Büros vor dem World Economic Forum (WEF) in Davos, Schweiz, am Montag, 16. Januar 2023. Bildnachweis: Stefan Wermuth/Bloomberg
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