US-Hypothekenzinsen erholen sich aufgrund starker Beschäftigungszahlen außerhalb der Landwirtschaft in den USA

In der Woche zum 11. August schossen die Hypothekenzinsen in die Höhe, was zu einem deutlichen Stimmungsumschwung hin zur US-Wirtschaft führte, unterstützt durch beeindruckende Beschäftigungszahlen außerhalb der Landwirtschaft für Juli.

30-jährige Festzinssätze stiegen um 23 Basispunkte und machten damit den Einbruch von 31 Basispunkten aus der Vorwoche teilweise rückgängig. Die Hypothekenzinsen waren erstmals seit dem 6. April unter 5 % gefallen.

Im Jahresvergleich stiegen die 30-jährigen Festzinssätze um 225 Basispunkte, während sie seit dem 22. Juni 2022 um 59 Basispunkte fielen, was einem Höchststand von 5,81 % entspricht.

Wirtschaftsdaten der Woche

Die Lohn- und Gehaltszahlen außerhalb der Landwirtschaft für Juli gaben den Ton an und trieben die Hypothekenzinsen um 5 % zurück. Die schwächeren US-Inflationszahlen konnten den Schlag für potenzielle Käufer nicht abmildern, da die US-Jahresinflationsrate deutlich über dem Fed-Ziel liegt.

Die positiven Arbeitsmarktzahlen unterstützten eine weitere beträchtliche Fed-Zinserhöhung im September, während andere Wirtschaftsindikatoren auf eine Verbesserung der wirtschaftlichen Bedingungen hindeuteten.

Freddie Mac-Preise

Die wöchentlichen Durchschnittssätze für neue Hypotheken, Stand 11. August 2022, wurden von zitiert Freddy Mac sein:

  • 30-jährige Festzinsen stiegen um 23 Basispunkte auf 5,22 %. Letztes Jahr um diese Zeit lagen die Zinsen bei 2,85 %. Die durchschnittliche Gebühr sank von 0,8 auf 0,7 Punkte.
  • 15-jährige Festzinsen stiegen um 33 Basispunkte auf 4,59 %. Die Zinsen stiegen um 244 Basispunkte von 2,15 % vor einem Jahr. Die durchschnittliche Gebühr stieg von 0,6 Punkten auf 0,7 Punkte.
  • 5-jährige Festzinsen stiegen um 18 Basispunkte auf 4,43 %. Die Zinsen stiegen um 199 Basispunkte von 2,44 % vor einem Jahr. Die durchschnittliche Gebühr sank von 0,3 Punkten auf 0,0 Punkte.

Laut Freddie Mac,

  • Mortgage sprang zurück über die 5,00 %-Marke und zeigte anhaltende Volatilität.
  • Jüngste Daten deuten darauf hin, dass sich der Wohnungsmarkt nach dem Anstieg der Aktivitäten während der COVID-19-Pandemie stabilisiert.
  • Der Rückgang der Kaufnachfrage verlangsamt sich weiter, während die Angebotsbeschränkungen bestehen bleiben.
  • Die Hauspreise werden voraussichtlich weiter steigen, wenn auch langsamer.

Raten der Mortgage Bankers’ Association

Für die Woche bis zum 5. August 2022, die Preise war:

  • Die durchschnittlichen Zinssätze für 30-jährige Festgelder mit entsprechenden Kreditsalden stiegen von 5,43 % auf 5,47 %. Die Punkte stiegen von 0,65 auf 0,80 (inkl. Bearbeitungsgebühr) für Kredite mit 80 % LTV.
  • Die durchschnittlichen 30-jährigen Festhypothekenzinsen mit FHA-Besicherung fielen von 5,39 % auf 5,35 %. Die Punkte sanken von 1,03 auf 1,02 (inkl. Bearbeitungsgebühr) für Kredite mit 80 % LTV.
  • Die durchschnittlichen 30-Jahres-Sätze für Jumbo-Kreditsalden stiegen von 5,06 % auf 5,09 %. Die Punkte stiegen von 0,36 auf 0,59 (inkl. Bearbeitungsgebühr) für Kredite mit 80 % LTV.

Von der Mortgage Bankers Association veröffentlichte wöchentliche Zahlen zeigten, dass der Market Composite Index, ein Maß für das Antragsvolumen für Hypothekendarlehen, um 0,2 % gestiegen ist. Der Index stieg in der Vorwoche um 1,2 %.

Der Refinanzierungsindex stieg um 4 % und war 82 % niedriger als in der gleichen Woche vor einem Jahr. In der Vorwoche kletterte der Index um 2 %.

Der Refinanzierungsanteil am Hypothekengeschäft stieg von 30,8 % auf 32,0 %. In der Vorwoche stieg die Aktie von 30,7 % auf 30,8 %.

Laut MBA

  • Die Hypothekenzinsen blieben volatil.
  • Während die Hypothekenanträge unverändert blieben, nahmen die Refinanzierungsanträge zu, da der Kaufmarkt weiterhin mit einer Verlangsamung konfrontiert ist.
  • Die Aktivität ist in fünf der letzten sechs Wochen zurückgegangen, wobei Käufer aufgrund von Erschwinglichkeitsbedingungen und Bedenken hinsichtlich der Wirtschaft am Rande stehen.

Für die kommende Woche

Auf dem US-Wirtschaftskalender steht eine große Woche bevor. Die US-Einzelhandelsumsätze werden die Schlüsselstatistik der Woche sein. Am Mittwoch wird jedoch auch das FOMC-Sitzungsprotokoll Einfluss nehmen.

Die beeindruckenden Beschäftigungszahlen außerhalb der Landwirtschaft und die schwächeren Inflationszahlen haben Unsicherheit über die politische Entscheidung vom September geschaffen. Die Fed könnte die Gelegenheit nutzen, um eine weitere Anhebung um 75 Basispunkte vorzunehmen, was die Hypothekenzinsen nach Norden treiben und gleichzeitig die Erschwinglichkeit beeinträchtigen würde.

Andere Statistiken der Woche beinhalten Wirtschaftsindikatoren aus China, die indirekt auch die Risikostimmung und US-Staatsanleihen beeinflussen werden.

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