Es war hart für Block (NYSE: SQ), das Finanztechnologieunternehmen, das früher als Square bekannt war. Nachdem Block das Vertrauen der Anleger gewonnen hatte, die sich Square als das Zahlungsunternehmen der Zukunft vorstellten, hat es ein paar Mal die falsche Richtung eingeschlagen und seine Aktie ist gegenüber ihren Höchstständen im Jahr 2021 um 75 % gefallen.
Die gute Nachricht ist, dass das Management die Notwendigkeit von Veränderungen erkennt und darauf reagiert. Block verzeichnet weiterhin ein starkes Wachstum und arbeitet nun daran, die Rentabilität zu verbessern und die Kernaktivitäten zu verdoppeln, die ursprünglich zu seinem Erfolg geführt haben. Kürzlich hat das Unternehmen die Anleger über wichtige Trends informiert, die derzeit zu seinen Gunsten wirken und zu einem unglaublichen Jahr 2024 führen könnten.
Was Kunden wollen
Block betreibt zwei Geschäfte: das Verkäufergeschäft namens Square und eine persönliche Finanzdienstleistungs-App namens Cash App. Square bietet verschiedene Lösungen für kleine Unternehmen wie Zahlungsabwicklung und Inventar sowie Hardware wie angeschlossene Zahlungsterminals und Point-of-Sale-Geräte. Es bündelt verschiedene Tools an einem Ort für ein einfaches Verwaltungssystem.
Ein Unternehmen kann nur dann erfolgreich sein, wenn es das bietet, was die Kunden wollen. Davon ist Block in den letzten Jahren abgewichen, als es auf den Blockchain-Zug aufsprang und begann, in verschiedene Dienste einzusteigen, die das, wofür das Unternehmen stand, neu definierten. Aber das Management sagt nun, es sei bestrebt, neue Dienstleistungen anzubieten, die den Kundengeschäften einen echten Mehrwert bieten.
Das Unternehmen hat kürzlich die Ergebnisse seiner jährlichen Umfrage „Zukunft des Handels“ veröffentlicht, die es gemeinsam mit Wakefield Research durchgeführt hat. Dabei wurden 2.000 Einzelhandelsbesitzer und -manager sowie 2.000 Restaurantbesitzer und -manager in den USA, Kanada, Großbritannien und Australien befragt. Sie haben außerdem 4.000 Verbraucher erreicht. Die Ergebnisse sind nicht überraschend, aber sie bekräftigen die Vorstellung, dass Block seinen „Verkäufer“-Kunden, den Unternehmen, viel zu bieten hat.
Am wichtigsten ist, dass 100 % der in der Umfrage befragten Restaurants angaben, im Jahr 2024 zu expandieren. Sie möchten auch die Wünsche der Kunden erfüllen, indem sie mehr Daten nutzen und Prämien anbieten. Das ist Blocks Sweet Spot und das gibt Block Rückenwind.
Alle an der Umfrage teilnehmenden Einzelhandels- und Restaurantteilnehmer gaben an, dass Automatisierung und Technologie ihr Geschäft verbessert haben, unter anderem durch eine Verbesserung des Kundenerlebnisses und eine stärkere Mitarbeiterbindung. 67 % der Einzelhandelsunternehmen und 76 % der Restaurants gaben an, dass sie sich eine gewisse Automatisierung für sich wiederholende Aufgaben wünschen. Die Lösungen von Square bieten viele KI-basierte Automatisierungstools für Aufgaben wie Personalplanung und Gehaltsabrechnungsdienste. 99 Prozent der Einzelhändler gaben an, dass sie planen, in diesem Jahr neue Einnahmequellen anzubieten, während 77 Prozent der Restaurants angaben, dass sie nicht zum Kerngeschäft gehörende Produkte wie Essenssets und Merchandise-Artikel anbieten wollen. Square verfügt über eine Software, die exklusiv für die Restaurantbranche entwickelt wurde und über integrierte Funktionen verfügt, mit denen sich problemlos zusätzliche Produkte direkt in die Website eines Unternehmens einfügen lassen.
Diese Umfrageergebnisse wirken sich auf Block aus, da sein Verkäufersegment über hervorragende Anpassungsmöglichkeiten verfügt, damit Kunden problemlos in diese Richtung wechseln können. Block steht in starker Konkurrenz durch andere Plattformen wie Shopifyaber diese Tools helfen ihm, sich abzuheben und den Kunden etwas anderes zu bieten.
Wie geht es Block?
Im dritten Quartal 2023 stieg der Umsatz im Jahresvergleich um 24 %. Ohne Bitcoin Im Handel stieg es um 16 %. Der Bruttogewinn stieg im Vergleich zum Vorjahr um 21 %, liegt aber immer noch deutlich unter dem Niveau vor der Pandemie.
Block hat sieben Quartale in Folge Betriebs- und Nettoverluste gemeldet.
CEO Jack Dorsey sagte, dass das Unternehmen einen Weg nach vorne sieht, indem es seine beiden Geschäftsbereiche, das Square-Verkäufergeschäft und die Cash App, zusammenlegt. Das Unternehmen hat diese seit jeher in zwei „Ökosysteme“ aufgeteilt und plant, sie in ein nahtloses Unternehmen umzuwandeln, das den Kunden des einen Zugangs zu mehr miteinander verbundenen Diensten bietet. Er stellt sich vor, dass diese Art von Geschäft eine breitere Palette von Kunden anspricht, die eine anpassbare Lösung benötigen, die die insgesamt besten Tools für die Zusammenarbeit benötigt. Er stellt sich eine Plattform vor, die Banking, künstliche Intelligenz (KI), Handel und mehr bietet.
Glauben Sie nicht nur Blocks Wort
Da es sich um ein vom Unternehmen gefördertes Forschungsprojekt handelte, sind die Ergebnisse mit Vorsicht zu genießen. Das bedeutet nicht, sie abzuwerten, sondern die Voreingenommenheit zu erkennen. Aber auch ohne diesen Input dürften diese Trends überall zu beobachten sein; Unternehmen suchen nach besserer Technologie und KI. Es ist nicht schwer zu erkennen, dass das auf alle Fälle zutrifft.
Wichtiger als die kundenbezogenen Ergebnisse ist hier, dass Block selbst die Bedürfnisse seiner Kunden erkennt und plant, entsprechend zu reagieren. Für Investoren ist das der Kernpunkt einer solchen Studie. Block hat Millionen zufriedener Kunden und eine robuste, technologielastige Plattform. Das Unternehmen ist gut aufgestellt, um von diesen Trends zu profitieren, solange es im Rahmen der Verbesserung seiner Plattform zu seinem Innovationsgeist zurückkehrt, anstatt sich anderen Aktivitäten zuzuwenden.
Das Unternehmen hat das Vertrauen der Aktionäre verloren, weshalb ein gewisses Risiko besteht. Es ist immer noch eine Top-Position von Cathie Woods Ark Invest, die hauptsächlich in Technologie-Disruptoren investiert. Risikofreudige Anleger könnten über den Erwerb von Aktien nachdenken, und 2024 könnte ein Wendejahr für die Block-Aktie sein.
Jennifer Saibil hält keine Position in einer der genannten Aktien. The Motley Fool hat Positionen in Bitcoin, Block und Shopify und empfiehlt diese. The Motley Fool hat eine Offenlegungsrichtlinie.
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