Mehr als 140.000 Steuerzahler in einem Dutzend Bundesstaaten haben dieses Jahr ihre Steuern kostenlos über das Direct File-Pilotprogramm des IRS eingereicht, aber ob das als Erfolg gewertet wird, hängt davon ab, wen Sie fragen.
In der letzten Woche der Steuersaison, die am 15. April endete, verarbeitete das IRS nach eigenen Angaben mehr als 5.000 akzeptierte Steuererklärungen pro Tag. Steuerzahler, die Direct File nutzen, forderten Steuerrückerstattungen in Höhe von mehr als 90 Millionen US-Dollar und meldeten fällige Steuerguthaben in Höhe von 35 Millionen US-Dollar, teilte die Agentur mit. Es fügte hinzu, dass die Amerikaner allein bei ihren Bundeserklärungen schätzungsweise 5,6 Millionen US-Dollar an Steuervorbereitungsgebühren eingespart hätten.
„Wir wollten neue Möglichkeiten testen, um Steuerzahlern eine einfache, genaue und kostenlose Möglichkeit zu bieten, ihre Steuern direkt online beim IRS einzureichen“, sagte IRS-Kommissar Danny Werfel in einer Erklärung. „Wir haben eine starke Resonanz beim Pilotprojekt gesehen und die Benutzer von Direct File empfanden es im Allgemeinen als schnell und einfach zu bedienen.“
War das Direct File-Pilotprojekt erfolgreich?
Das IRS sagte, eine Umfrage unter mehr als 11.000 Direct File-Benutzern habe ergeben, dass 90 % der Befragten ihre Erfahrungen mit Direct File als „ausgezeichnet“ oder „überdurchschnittlich“ bewerteten. Auf die Frage, was ihnen besonders gefallen hat, nannten die meisten Befragten die Benutzerfreundlichkeit, die Vertrauenswürdigkeit und die Nullkosten von Direct File.
Darüber hinaus gaben 86 % der Befragten an, dass ihre Erfahrung mit Direct File ihr Vertrauen in den IRS gestärkt habe, und 90 % der Umfrageteilnehmer, die den Kundensupport nutzten, antworteten, dass ihre Erfahrung „ausgezeichnet“ oder „überdurchschnittlich“ sei.
Die Agentur wollte jedoch nicht sagen, ob sie mit einer baldigen vollständigen Einführung rechnet. Stattdessen geht es darum, „die Ergebnisse des Pilotprojekts zu überprüfen und Feedback zu sammeln, um uns bei der Festlegung unseres zukünftigen Kurses mit Direct File zu helfen.“ Wir gehen davon aus, dass wir im Laufe dieses Frühjahrs eine Ankündigung über zukünftige Pläne machen werden“, sagte Werfel.
Die Industrie bleibt skeptisch
Kritiker sagen, dass Direct File nicht notwendig sei, da es so viele kostenlose Anmeldeoptionen gebe, die von Privatunternehmen und Freiwilligenorganisationen angeboten würden. Sie sagen, die Zahlen aus dem Pilotprogramm zeigen wenig Interesse oder Bedarf an einer vom IRS betriebenen kostenlosen Datei, insbesondere angesichts der Kosten des Programms.
„Nur in Washington würde dies als ‚großer Erfolg‘ gefeiert werden“, sagt die gemeinnützige American Coalition for Taxpayer Rights (ACTR), die Steuervorbereitungs-, Steuersoftware- und Finanzdienstleistungsabrechnungsunternehmen vertritt, sagte Anfang dieses Monats. Damals schätzte das IRS die Zahl der Filer auf etwa 100.000, etwas weniger als die 140.000, die den Dienst letztendlich nutzten – und einen sehr kleinen Bruchteil der 19 Millionen, die dieses Jahr zur Nutzung von Direct File berechtigt waren.
Ein Sprecher des Finanzministeriums sagte im Februar, dass das Ministerium mit einer Teilnahme von „mindestens mehreren Hunderttausend“ rechne. Im März stufte der IRS dieses Ziel auf 100.000 herab, womit es übertroffen wurde.
Bis zum Ende des Pilotprojekts gab das IRS an, 24,6 Millionen US-Dollar ausgegeben zu haben. Die Betriebskosten von Direct File – einschließlich Kundenservice, Cloud Computing und Benutzerauthentifizierung – beliefen sich auf 2,4 Millionen US-Dollar.
Aber das Government Accountability Office veröffentlichte diesen Monat einen Bericht, in dem es den IRS dafür kritisierte, dass er nicht alle Kosten des Programms, einschließlich des Startbedarfs, ordnungsgemäß berücksichtigte. „Ohne eine umfassende Kostenrechnung könnten Schätzungen den Gesamtumfang der Ressourcen unterschätzen, die der IRS für die Entwicklung und Aufrechterhaltung eines permanenten Direct-File-Programms benötigt“, sagte das GAO.
ACTR sagte: „Die Millionen von Dollar, die für Direct File ausgegeben werden, sollten besser in die Verbesserung des IRS-Kundendienstes und die Förderung von Free File fließen, einer langjährigen öffentlich-privaten Partnerschaft, die einkommensschwachen Amerikanern kostenlose Rückgaben ermöglicht.“
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Andere wiederum stellten sich auf die Seite der Regierung und erklärten Direct File zum Erfolg und hofften auf eine Ausweitung des Programms.
„Die beiden wesentlichen Dinge, die der IRS tun musste, um das diesjährige Pilotprojekt zu einem Erfolg zu machen, bestanden darin, ein stabiles Tool zu entwickeln, das funktionierte, und sicherzustellen, dass es den Benutzern gefiel und es einfach zu verwenden war“, sagte Adam Ruben, Vizepräsident für Kampagnen und politische Strategie beim Economic Security Project. „Unsere Umfrage zeigt, dass Direct File-Benutzer diese kostenlose und vereinfachte Steuererklärungsoption mochten und sie als einfacher, günstiger und schneller empfanden. Das macht dieses Jahr zu einem großen Gewinn und einer starken Grundlage für die Ausweitung von Direct File im nächsten Jahr auf mehr Bundesstaaten und mehr Steuersituationen. und das IRS ergänzt noch mehr Daten, die es bereits hat.“
Was ist Direct File?
Das Direct File-Pilotprojekt sollte die Machbarkeit des Aufbaus eines Systems testen, das es Steuerzahlern ermöglicht, ihre Bundeseinkommensteuererklärungen kostenlos direkt beim IRS einzureichen.
In dieser Steuersaison war es zum ersten Mal verfügbar, allerdings nur für eine begrenzte Anzahl von Steuerzahlern aus einem Dutzend Bundesstaaten. Das Programm war gemäß dem Inflation Reduction Act erforderlich.
Wer hat Direct File im Jahr 2024 verwendet?
Steuerzahler aus Arizona, Kalifornien, Florida, Massachusetts, Nevada, New Hampshire, New York, South Dakota, Tennessee, Texas, dem Bundesstaat Washington und Wyoming, die einfache Steuererklärungen hatten, konnten Direct File verwenden.
Wenn die Steuervorbereitung eines Benutzers nicht Teil des Pilotprojekts war, wurde er auf andere Optionen zum Ausfüllen seiner Steuererklärung verwiesen, einschließlich des separaten Free File-Programms, das kostenlose Software aus dem privaten Sektor bereitstellt, so das IRS.
Kalifornien hatte mit 33.328 die meisten Nutzer, gefolgt von Texas mit 29.099 und Florida mit 20.840. New York mit 14.144 Nutzern und Washington mit 13.954 komplettierten die Top 5.
Medora Lee ist Reporterin für Geld, Märkte und persönliche Finanzen bei USA TODAY. Sie erreichen sie unter mjlee@usatoday.com und abonnieren jeden Montag bis Freitag unseren kostenlosen Daily Money-Newsletter für persönliche Finanztipps und Wirtschaftsnachrichten.